強(qiáng)化服務(wù)職能 保障財(cái)產(chǎn)安全

我省銀行業(yè)多措并舉防范電信詐騙

　　中國(guó)甘肅在線訊  智能通信工具的普及和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)的快速發(fā)展，一方面給人們辦理銀行業(yè)務(wù)帶來了方便，一方面也給財(cái)產(chǎn)安全帶來了新的隱憂，尤其是電信詐騙呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)，且犯罪手段不斷翻新。據(jù)悉，僅2016年上半年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案就達(dá)到28.7萬起，涉案資金達(dá)80余億元。盡管有關(guān)部門采取了各種措施進(jìn)行防控，但是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案依然層出不窮，嚴(yán)重威脅著廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

　　今年9月29日，中國(guó)人民銀行專門就加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪召開全國(guó)電視電話會(huì)議，貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作的相關(guān)部署；11月5日，央行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，防范電信詐騙工作進(jìn)一步提速。

　　我省各大銀行堅(jiān)決貫徹落實(shí)各項(xiàng)要求，將防范電信詐騙作為銀行業(yè)履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的重要內(nèi)容和工作重點(diǎn)，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙采取了一系列行之有效的具體措施，在保護(hù)客戶資金安全方面，發(fā)揮了積極的作用。

　　中國(guó)人民銀行蘭州中心支行——

　　自2015年5月以來，人民銀行蘭州中心支行多次組織我省各大銀行以“防范風(fēng)險(xiǎn)、護(hù)航發(fā)展”為主題的打擊和防范網(wǎng)絡(luò)金融犯罪活動(dòng)。通過不同形式、角度向社會(huì)公眾介紹消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)、防范網(wǎng)絡(luò)詐騙、消費(fèi)者投訴流程、典型洗錢案例、人民幣識(shí)假防假方法等相關(guān)內(nèi)容，提醒廣大群眾增加防范意識(shí)，進(jìn)一步提升財(cái)產(chǎn)保護(hù)意識(shí)和能力。

　　中國(guó)銀行甘肅省分行——

　　中國(guó)銀行甘肅省分行對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪高度重視，積極采取普及金融知識(shí)、加強(qiáng)員工合規(guī)操作等多項(xiàng)舉措，切實(shí)提高客戶和員工安全意識(shí)，提升其防范電信詐騙水平，最大限度地保護(hù)客戶資金安全。為從源頭堵截詐騙案件的發(fā)生，該行從客戶安全防范意識(shí)入手，通過公示欄、口頭提醒、張貼海報(bào)、發(fā)放傳單等多種方式，普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常識(shí)等金融知識(shí)，通過新聞媒體、手機(jī)短信等平臺(tái)發(fā)布安全用卡、網(wǎng)上購(gòu)物防詐騙知識(shí)，擴(kuò)大受眾面和影響力。在業(yè)務(wù)操作中，該行嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名開戶、聯(lián)網(wǎng)核查等規(guī)章制度，對(duì)成功攔截的案例進(jìn)行匯總宣傳并報(bào)送銀監(jiān)局、人民銀行、銀行業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)單位，維護(hù)客戶的資金安全和合法權(quán)益，履行銀行的責(zé)任。

　　2016年以來，中行省分行及其白銀分行、武威分行、平?jīng)龇中小⒍ㄎ鞣中械认嗬^組織開展了“防范網(wǎng)絡(luò)金融詐騙宣傳活動(dòng)”，有效提升了群眾的防范意識(shí)。

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行——

　　農(nóng)行省分行將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為當(dāng)前一項(xiàng)重要工作，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，明確重點(diǎn)任務(wù)，扎實(shí)開展專項(xiàng)治理工作，切實(shí)保護(hù)廣大人民群眾財(cái)產(chǎn)安全與合法權(quán)益。

　　為有效防止不法分子利用農(nóng)行賬戶進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)，該行從嚴(yán)控開戶、清理存量入手，實(shí)施個(gè)人賬戶分類管理，加強(qiáng)對(duì)異常開戶行為的審核，嚴(yán)格聯(lián)系電話與身份證件號(hào)對(duì)應(yīng)關(guān)系，建立涉案賬戶、買賣銀行賬戶、冒名開戶的懲戒機(jī)制。在開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)治理工作中，該行將過程管理作為主要抓手，嚴(yán)格控制柜面和系統(tǒng)渠道客戶信息查詢業(yè)務(wù)，加大了征信系統(tǒng)異常查詢監(jiān)測(cè)力度。此外，為了遏制電信詐騙，農(nóng)行省分行還安排在銀行網(wǎng)點(diǎn)布放《個(gè)人電子銀行安全使用指南》，讓網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的客戶能充分了解該如何防范電信詐騙以及電子銀行安全使用方法等內(nèi)容，并通過農(nóng)行官方網(wǎng)站、微信、微博、網(wǎng)點(diǎn)的液晶電視和LED顯示屏等線上線下媒介對(duì)如何識(shí)別及有效防范電信詐騙進(jìn)行專題宣傳。此外，他們還向客戶發(fā)送防詐騙短信，告知客戶注意保護(hù)好個(gè)人身份、銀行賬戶，交易驗(yàn)證碼等私密信息，保證銀行賬戶安全。

　　中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行——

　　郵儲(chǔ)銀行甘肅省分行認(rèn)真落實(shí)國(guó)家相關(guān)部門關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，結(jié)合近期網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙的手段和特點(diǎn)，積極開展對(duì)外宣傳和行內(nèi)自查。省分行通過組織各市州分行共同行動(dòng)，先后開展了打擊和防范電信詐騙宣傳活動(dòng)，向群眾介紹各種防范詐騙知識(shí)。在活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，通過懸掛橫幅布標(biāo)、發(fā)放宣傳資料、解答疑難問題等形式，向群眾宣傳反洗錢、防范銀行卡詐騙等金融知識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)了群眾防范經(jīng)濟(jì)金融犯罪的意識(shí)和自覺性。同時(shí)，對(duì)員工進(jìn)行“合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”培訓(xùn)和教育。此外，省分行建立了針對(duì)性制度流程，明確了查控業(yè)務(wù)操作單位、專班聯(lián)系人等具體事項(xiàng)，對(duì)電信詐騙網(wǎng)點(diǎn)攔截上報(bào)機(jī)制，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員到柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬人員的轉(zhuǎn)賬信息進(jìn)行更加細(xì)致的核實(shí)。

　　浦發(fā)銀行蘭州分行——

　　針對(duì)電信詐騙愈發(fā)頻繁這一問題，浦發(fā)銀行蘭州分行通過系統(tǒng)、設(shè)備的改造，于12月1日實(shí)現(xiàn)了同一人在浦發(fā)銀行只能開立一個(gè)1類戶；通過自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬的，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，其他類型均在交易受理24小時(shí)后辦理資金轉(zhuǎn)賬；在交易受理后24小時(shí)內(nèi)，客戶可以通過撥打95528客服熱線申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬，并對(duì)其他電子渠道的轉(zhuǎn)賬限額進(jìn)行了改造。同時(shí)蘭州分行積極開展了公眾宣傳工作，在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼和擺放宣傳資料、通過網(wǎng)點(diǎn)的電子設(shè)備展示蘭州分行相關(guān)業(yè)務(wù)公告和宣傳短片、向周邊客戶積極宣傳“261號(hào)文”通知內(nèi)容，提高了公眾防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

　　對(duì)于銀行而言，防“狼”，首先要扎緊“籬笆”，只有先從制度層面不給犯罪分子留可乘之機(jī)，再逐步培養(yǎng)廣大群眾的防范意識(shí)，才能為廣大客戶營(yíng)造安全放心的業(yè)務(wù)環(huán)境。雖然銀行只是防范電信詐騙的一個(gè)環(huán)節(jié)，但在了解上述情況的過程中，多位銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人均表示，遏制金融犯罪的腳步永遠(yuǎn)不會(huì)停止。（來源:每日甘肅網(wǎng)）